Coinbase sẽ chặn các tài khoản Nga để trừng phạt quốc gia này

Trong vài tuần qua, các chính phủ trên thế giới đã áp đặt một loạt các biện pháp trừng phạt đối với các cá nhân và vùng lãnh thổ nhằm đáp trả hành động xâm lược Ukraine của Nga. Các biện pháp trừng phạt đóng một vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy an ninh quốc gia và ngăn chặn hành vi xâm lược bất hợp pháp và Coinbase hoàn toàn ủng hộ những nỗ lực này của các cơ quan chính phủ.  Các biện pháp trừng phạt là những biện pháp can thiệp nghiêm túc và các chính phủ là nơi tốt nhất để quyết định khi nào, ở đâu và áp dụng chúng như thế nào.

Để tham gia vào các lệnh trừng phạt kinh tế quan trọng này, Coinbase triển khai một chương trình trừng phạt toàn cầu, nhiều lớp. Họ thực hiện các bước để:

Chặn quyền truy cập vào các đối tượng bị xử phạt

Trong quá trình tiến hành, Coinbase sẽ kiểm tra các ứng dụng tài khoản dựa trên danh sách các cá nhân hoặc tổ chức bị trừng phạt, bao gồm cả những tổ chức được duy trì bởi Hoa Kỳ, Vương quốc Anh, Liên minh Châu Âu, Liên hợp quốc, Singapore, Canada và Nhật Bản. Để mở tài khoản Coinbase, các cá nhân và tổ chức phải cung cấp thông tin nhận dạng, bao gồm tên và quốc gia cư trú của họ. Họ sàng lọc thông tin này thông qua một nhà cung cấp độc lập trước khi cho phép một cá nhân giao dịch. Nếu khách hàng sống ở một quốc gia hoặc khu vực bị trừng phạt hoặc nếu họ được xác định là một cá nhân hoặc tổ chức bị trừng phạt, họ không thể mở tài khoản trên Coinbase. Tương tự, họ sử dụng các biện pháp kiểm soát hàng rào địa lý để ngăn chặn truy cập vào trang Web Coinbase, cũng như các sản phẩm và dịch vụ của họ, bởi bất kỳ ai sử dụng địa chỉ IP ở một khu vực địa lý bị trừng phạt, ví dụ: Crimea, Triều Tiên, Syria và Iran. Họ thường xuyên tuân thủ chương trình tuân thủ các biện pháp trừng phạt của mình để kiểm tra nội bộ và kiểm toán độc lập bởi các bên thứ ba.

Phát hiện các nỗ lực trốn tránh

Coinbase thường xuyên cập nhật danh sách trừng phạt toàn cầu mà họ sử dụng để sàng lọc. Nếu ai đó đã mở tài khoản Coinbase và sau đó bị xử phạt, họ sẽ sử dụng quy trình sàng lọc liên tục này để xác định tài khoản đó và chấm dứt tài khoản đó. Bởi vì những kẻ trốn tránh lệnh trừng phạt thường cố gắng che giấu danh tính của họ, Coinbase cũng chủ động làm việc để lập bản đồ các giao dịch ngoài các thực thể và cá nhân được chính phủ gắn cờ cụ thể. Điều này cho phép chúng tôi xác định các bên liên quan tiềm năng và chặn các tài khoản liên quan đến các tác nhân bị cấm.

Dự đoán các mối đe dọa

Coinbase duy trì một chương trình phân tích Blockchain phức tạp để xác định hành vi rủi ro cao, nghiên cứu các mối đe dọa mới xuất hiện và phát triển các biện pháp giảm thiểu mới. Ví dụ: Họ có các phương pháp xác định tài khoản được nắm giữ bởi các cá nhân bị trừng phạt bên ngoài Coinbase, ngay cả khi họ không có quyền truy cập trực tiếp vào thông tin cá nhân của mình.

Ví dụ: khi Hoa Kỳ trừng phạt một công dân Nga vào năm 2020, họ đã liệt kê cụ thể 3 địa chỉ Blockchain liên quan. Thông qua phân tích Blockchain nâng cao, họ đã chủ động xác định hơn 1.200 địa chỉ bổ sung có khả năng liên quan đến cá nhân bị trừng phạt, mà họ đã thêm vào danh sách khối nội bộ của mình. Đây chỉ là một ví dụ. Ngày nay, Coinbase chặn hơn 25.000 địa chỉ liên quan đến các cá nhân hoặc tổ chức người Nga mà họ cho là đang tham gia vào hoạt động bất hợp pháp, nhiều trong số đó họ đã xác định được thông qua các cuộc điều tra chủ động của riêng mình. Sau khi xác định được những địa chỉ này, họ đã chia sẻ chúng với chính phủ để hỗ trợ thêm cho việc thực thi các biện pháp trừng phạt.

Công nghệ tiền mã hóa tăng cường nỗ lực tuân thủ lệnh trừng phạt

Lợi ích của tài sản kỹ thuật số đối với việc thực thi các biện pháp trừng phạt còn vượt ra ngoài các sáng kiến ​​này. Tài sản kỹ thuật số có các đặc tính ngăn chặn một cách tự nhiên các cách tiếp cận phổ biến đối với việc trốn tránh các biện pháp trừng phạt.

Tiền tệ Fiat thông thường được rửa thông qua các tổ chức tài chính truyền thống vẫn là một trong những cơ chế phổ biến nhất để trốn tránh lệnh trừng phạt và rửa tiền. Như Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã lưu ý về các lệnh trừng phạt chống lại Iran, chế độ Iran từ lâu đã sử dụng các công ty bình phong và vỏ bọc để khai thác các hệ thống tài chính trên khắp thế giới để trốn tránh các lệnh trừng phạt.

Toàn bộ ngành công nghiệp rửa tiền đã nổi lên để che giấu tài sản bằng tiền pháp định thông thường bằng cách sử dụng các kỹ thuật này. Bằng cách giao dịch thông qua các công ty vỏ bọc, kết hợp vào các thiên đường thuế đã biết và tận dụng các cấu trúc quyền sở hữu không rõ ràng, những kẻ xấu tiếp tục sử dụng tiền tệ Fiat để che khuất chuyển động của các quỹ. Bằng cách này, chúng để lại những đường mòn tài chính phức tạp khó theo dõi, đòi hỏi các nhà điều tra phải yêu cầu riêng thông tin từ nhiều tổ chức tài chính khác nhau và theo dõi qua nhiều quốc gia, một số quốc gia từ chối hợp tác hoặc mất nhiều năm để lập hồ sơ.

Ngược lại, các giao dịch tài sản kỹ thuật số có thể truy nguyên, vĩnh viễn và công khai. Do đó, tài sản kỹ thuật số thực sự có thể  nâng cao  khả năng phát hiện và ngăn chặn hành vi trốn tránh của chúng so với hệ thống tài chính truyền thống.

Công cộng

Các Blockchain công khai cung cấp khả năng hiển thị chưa từng có về chi tiết của các giao dịch, bao gồm thông tin về ngày và giờ của mỗi giao dịch, loại tài sản ảo được giao dịch, số lượng, địa chỉ ví liên quan và mã định danh giao dịch duy nhất. Hoạt động giao dịch đáng ngờ có thể được theo dõi mà không cần thu thập thông tin từ nhiều tổ chức tài chính. Những lợi thế này cho việc điều tra và thực thi đơn giản là không tồn tại với các giao dịch tiền mặt hoặc giao dịch qua nhiều quốc gia.

Có thể truy nguyên

Khi được áp dụng cho dữ liệu Blockchain công khai, các công cụ phân tích cung cấp các khả năng bổ sung cho việc thực thi pháp luật. Trong nhiều trường hợp, cơ quan thực thi pháp luật có thể theo dõi lịch sử giao dịch của ví ngay từ lần giao dịch đầu tiên, theo dõi các giao dịch trong thời gian thực và nhóm các giao dịch theo mức độ rủi ro dựa trên các tương tác với các ví khác. Các kỹ thuật khác có thể giúp các cơ quan chức năng theo dõi các giao dịch giữa các chuỗi hoặc thông qua các trung gian. Ví dụ: Phân tích chủ động trên chuỗi của Coinbase đã xác định hơn 16.000 địa chỉ có thể được liên kết với các sàn giao dịch của Iran, nhiều địa chỉ trong số đó chưa được xác định bởi những người khác. Họ đã sử dụng phân tích này để củng cố hệ thống tuân thủ của mình và cung cấp thông tin cho cơ quan thực thi pháp luật nhằm nâng cao nhận thức trong toàn ngành.

Dài hạn

Sau khi được ghi lại trên Blockchain, các giao dịch vẫn không thay đổi. Không ai, không phải các công ty tiền mã hóa, không phải chính phủ, thậm chí không phải các tác nhân xấu có thể phá hủy, thay đổi hoặc giữ lại thông tin để tránh bị phát hiện.

Bên cạnh những lợi thế kỹ thuật này, việc sử dụng tài sản kỹ thuật số vẫn còn non trẻ, khiến việc sử dụng chúng để trốn tránh lệnh trừng phạt phổ biến, loại cướp đi tác động của các lệnh trừng phạt khó xảy ra, một thực tế  được một chuyên gia an ninh quốc gia ghi nhận gần đây.

At a webinar this morning, the National Security Council’s director of cybersecurity Carole House says the scale that Russia would need to circumvent all financial sanctions “would almost certainly render cryptocurrency as an ineffective primary tool for the state.”

— Hannah Lang (@hannahdlang) March 2, 2022

Ví dụ: Chính phủ Nga và các tổ chức bị trừng phạt khác sẽ cần một lượng tài sản kỹ thuật số hầu như không thể đòi được để chống lại các lệnh trừng phạt hiện hành một cách có ý nghĩa. Riêng ngân hàng trung ương Nga đã nắm giữ hơn 630 tỷ USD tài sản dự trữ cố định. Con số đó lớn hơn tổng vốn hóa thị trường của tất cả trừ một tài sản kỹ thuật số và gấp 5–10 lần tổng khối lượng giao dịch hàng ngày của tất cả các tài sản kỹ thuật số. Do đó, việc cố gắng che giấu các giao dịch lớn bằng công nghệ tiền mã hóa mở và minh bạch sẽ khó hơn nhiều so với các phương pháp đã được thiết lập khác, ví dụ: Sử dụng fiat, nghệ thuật, vàng hoặc các tài sản khác. Điều này không có nghĩa là kẻ xấu không thể thử, nhưng việc vượt qua các hạn chế trên quy mô này sẽ yêu cầu mua hàng loạt, rất đắt và có thể phát hiện được, vì hoạt động mua này có thể dẫn đến giá tăng đột biến.