Khi nào nên mua hoặc bán 1 cặp tiền trong Forex

Giao dịch ngoại hối liên quan đến việc cố gắng dự đoán đồng tiền nào sẽ tăng hoặc giảm so với một loại đồng tiền khác. Làm thế nào để bạn biết khi nào nên mua hoặc bán một cặp tiền tệ? Trong các ví dụ sau, chúng tôi sẽ sử dụng một chút phân tích cơ bản để giúp chúng tôi quyết định mua hay bán một cặp tiền cụ thể.

Cung và cầu về tiền tệ thay đổi do các yếu tố kinh tế khác nhau, làm cho tỷ giá hối đoái lên xuống. Mỗi đơn vị tiền tệ thuộc về một quốc gia hoặc khu vực. Vì vậy, phân tích cơ bản ngoại hối tập trung vào tình trạng tổng thể của nền kinh tế đất nước, chẳng hạn như năng suất, việc làm, sản xuất, thương mại quốc tế và lãi suất.

EUR/USD

Trong ví dụ này, đồng Euro là tiền tệ cơ bản, do đó nó là cơ sở cho việc mua bán.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ sẽ tiếp tục suy yếu, điều này có hại cho đồng Dollar Mỹ, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA EUR/USD. Bằng cách đó, bạn đã mua Euro với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng so với Dollar Mỹ.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Hoa Kỳ mạnh và đồng Euro sẽ suy yếu so với Dollar Mỹ, bạn sẽ thực hiện một lệnh BÁN EUR/USD. Khi làm như vậy, bạn đã bán được Euro với kỳ vọng rằng nó sẽ giảm so với Dollar Mỹ.

USD/JPY

Trong ví dụ này, đô la Mỹ là tiền tệ cơ bản, do đó nó là cơ sở để mua bán.

Nếu bạn nghĩ rằng chính phủ Nhật Bản sẽ làm suy yếu đồng Yên để giúp ngành xuất khẩu của mình, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA USD/JPY. Làm như vậy bạn đã mua được Dollar Mỹ với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá so với đồng Yên Nhật.

Nếu bạn tin rằng các nhà đầu tư Nhật Bản đang rút tiền ra khỏi thị trường tài chính Hoa Kỳ và chuyển đổi tất cả Dollar Mỹ của họ trở lại đồng Yên và điều này sẽ làm tổn hại đến Dollar Mỹ, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN USD/JPY. Làm như vậy bạn đã bán được Dollar Mỹ với kỳ vọng rằng nó sẽ giảm giá so với đồng Yên Nhật.

GBP/USD

Trong ví dụ này, đồng bảng Anh là tiền tệ cơ bản, do đó nó là cơ sở để mua bán.

Nếu bạn cho rằng nền kinh tế Anh sẽ tiếp tục hoạt động tốt hơn Mỹ về tốc độ tăng trưởng kinh tế, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA GBP/USD. Bằng cách đó, bạn đã mua được bảng Anh với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng so với Dollar Mỹ.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Anh đang chậm lại trong khi nền kinh tế Mỹ vẫn mạnh như rồng, bạn sẽ thực hiện một lệnh BÁN GBP/USD. Làm như vậy bạn đã bán được bảng Anh với kỳ vọng rằng nó sẽ giảm giá so với Dollar Mỹ.

Cách giao dịch với USD/CHF

Trong ví dụ này, Dollar Mỹ là tiền tệ cơ bản, do đó nó là cơ sở để mua bán.

Nếu bạn cho rằng đồng Franc Thụy Sĩ được định giá quá cao, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA USD/CHF. Bằng cách đó, bạn đã mua được đô la Mỹ với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá so với đồng Franc Thụy Sĩ.

Nếu bạn tin rằng sự suy yếu của thị trường nhà ở Mỹ sẽ ảnh hưởng đến tăng trưởng kinh tế trong tương lai, điều này sẽ làm suy yếu đồng Dollar Mỹ, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN USD/CHF. Làm như vậy, bạn đã bán được Dollar Mỹ với kỳ vọng rằng nó sẽ giảm giá so với đồng Franc Thụy Sĩ.

Giao dịch nhiều LOTS

Khi bạn đến cửa hàng tạp hóa và muốn mua một quả trứng, bạn không thể chỉ mua một quả trứng duy nhất, có thể là 10, 1 tá hoặc 12 quả.

Trong Forex, sẽ thật ngu ngốc khi mua hoặc bán 1 Euro, vì vậy chúng thường có LOT 1.000 đơn vị tiền tệ, 10.000 đơn vị hoặc 100.000 đơn vị tùy thuộc vào nhà môi giới của bạn và loại tài khoản bạn có.

Giao dịch ký quỹ

Nhưng tôi không có đủ tiền để mua 10.000 Euro! Tôi vẫn có thể giao dịch chứ?

Bạn có thể! Bằng cách sử dụng đòn bẩy. Khi bạn giao dịch bằng đòn bẩy, bạn sẽ không cần trả trước 10.000 Euro. Thay vào đó, bạn phải đặt một khoản ký quỹ nhỏ, được gọi là ký quỹ.

Đòn bẩy là tỷ lệ giữa quy mô giao dịch ~ quy mô vị thế trên số tiền thực tế ~ vốn giao dịch được sử dụng để ký quỹ.

Ví dụ: Đòn bẩy 50: 1, còn được gọi là yêu cầu ký quỹ 2%, có nghĩa là 2.000 USD ký quỹ được yêu cầu để mở quy mô giao dịch trị giá 100.000 USD.

Giao dịch ký quỹ cho phép bạn mở các quy giao dịch lớn chỉ bằng một phần nhỏ số vốn bạn cần. Đây là cách bạn có thể mở các quy mô giao dịch 1.250$ hoặc 50.000$ với số tiền chỉ là 25$ hoặc 1.000$.

Bạn có thể tiến hành các giao dịch tương đối lớn với số vốn ban đầu ít ỏi.

Ví dụ:

• Bạn tin rằng các tín hiệu trên thị trường đang chỉ ra rằng Bảng Anh sẽ tăng giá so với Dollar Mỹ.
• Bạn mở một LOT tiêu chuẩn ~ 100.000 đơn vị GBP/USD, mua bằng đồng Bảng Anh với yêu cầu ký quỹ 2%.
• Bạn chờ tỷ giá hối đoái tăng cao.
• Khi bạn mua một LOT GBP/USD ở mức giá 1.50000, bạn đang mua 100.000 bảng Anh, trị giá 150.000 USD vì 100.000 đơn vị GBP * 1.50000.
• Vì yêu cầu ký quỹ là 2%, nên 3.000 USD Mỹ sẽ được dành riêng trong tài khoản của bạn để mở giao dịch. 150.000 USD * 2% = 3.000 USD.
• Bây giờ bạn kiểm soát 100.000 Bảng Anh chỉ với 3.000 USD.
• Dự đoán của bạn trở thành sự thật và bạn quyết định bán. Bạn đóng vị trí ở mức 1.50500. Bạn kiếm được khoảng 500 USD.

Khi bạn quyết định đóng một vị thế, tiền ký quỹ mà bạn đã thực hiện ban đầu sẽ được trả lại cho bạn và việc tính toán lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn sẽ được thực hiện. Khoản lãi hoặc lỗ này sau đó sẽ được ghi có vào tài khoản của bạn. Hãy xem lại ví dụ giao dịch GBP/USD ở trên.

• GBP/USD chỉ tăng ½ Pence.
• Nhưng bạn đã kiếm được 500 USD. 😲
• Trong khi bạn đang ngủ trưa.
• Thế nào? Bởi vì bạn không giao dịch chỉ 1 £.
• Nếu quy mô giao dịch của bạn là 1 £ thì bạn sẽ chỉ kiếm được ½ Pence.
• Nhưng quy mô vị thế của bạn là 100.000 Bảng Anh ~ 150.000 USD khi bạn mở giao dịch.
• Điều gọn gàng là bạn không phải đặt toàn bộ số tiền đó.
• Tất cả những gì cần thiết để mở giao dịch là ký quỹ 3.000 USD.
• 500 USD lợi nhuận từ 3.000 USD vốn là lợi nhuận 16,67%! 😲
• Trong 20 phút!
• Đó là sức mạnh của giao dịch đòn bẩy!

Điều đó cũng có nghĩa là một giao dịch tương đối nhỏ có thể dẫn đến một khoản lợi nhuận lớn hơn nhiều so với quy mô vốn của bạn hoặc ngược lại. Đòn bẩy cao nghe có vẻ tuyệt vời, nhưng nó có thể gây chết người.

Ví dụ: Bạn mở một tài khoản giao dịch với một khoản tiền gửi nhỏ là 1.000 USD. Nhà môi giới của bạn cung cấp đòn bẩy 100: 1 để bạn mở một vị thế giao dịch lên đến 100.000 USD EUR/USD.

Chỉ cần di chuyển 100 pips thôi thì họ sẽ đưa tài khoản của bạn về 0 USD! Một động thái 100 pip tương đương với  1 €! Bạn đã thổi bay tài khoản của mình với một mức biến động giá bằng 1 Euro duy nhất. Chúc mừng. 👏

Phí qua đêm, phí hoán đổi

Đối với các vị thế mở vào thời gian cắt lỗ của nhà môi giới của bạn, thường là 5:00 chiều theo giờ ET, sẽ có phí chuyển tiền hàng ngày, còn được gọi là phí hoán đổi mà một nhà giao dịch trả hoặc kiếm được, tùy thuộc vào các vị trí bạn có mở.

Nếu bạn không muốn kiếm hoặc trả lãi cho các vị trí của mình, chỉ cần đảm bảo rằng tất cả chúng đã đóng cửa trước 5:00 chiều theo giờ ET, thời điểm kết thúc ngày thị trường được thiết lập.

Vì mọi giao dịch tiền tệ đều liên quan đến việc vay một loại tiền này để mua một loại tiền khác, phí chuyển đổi lãi suất là một phần của giao dịch ngoại hối. Lãi suất được TRẢ trên loại tiền được vay. Tiền lãi được KIẾM trên tài khoản đã mua.

Nếu bạn đang mua một loại tiền tệ với lãi suất cao hơn loại tiền bạn đang vay, thì chênh lệch lãi suất ròng sẽ dương và kết quả là bạn sẽ kiếm được lãi suất. Ngược lại, nếu chênh lệch lãi suất là âm thì bạn sẽ phải trả.

Lưu ý rằng nhiều nhà môi giới bán lẻ điều chỉnh tỷ lệ chuyển khoản của họ dựa trên các yếu tố khác nhau. Ví dụ: đòn bẩy tài khoản, lãi suất cho vay liên ngân hàng…Vui lòng kiểm tra với nhà môi giới của bạn để biết thêm thông tin về tỷ lệ chuyển nhượng cụ thể và thủ tục ghi có, ghi nợ của họ.

Dưới đây là một bảng để giúp bạn tìm ra chênh lệch lãi suất của các loại tiền tệ chính.

Lãi suất chuẩn