Đại lý vé máy bay giá rẻ nhất cả nước Nương Huỳnh
Nhận phần thưởng sàn Bybit

 

Phân bổ tài sản đơn giản có nghĩa là phân bổ tài sản của danh mục đầu tư theo mục tiêu, khả năng chịu rủi ro và đầu tư của một cá nhân. Phân bổ tài sản là thành phần cơ bản và quan trọng nhất của đầu tư. Ngay cả ngày nay, rất ít nhà đầu tư vẫn chưa nhận thức được vai trò phân bổ tài sản trong việc tạo ra và bảo tồn tài sản để đạt được các mục tiêu tài chính. Đọc 5 điều quan trọng cần biết về Phân bổ tài sản trong các Quỹ tương hỗ ở nội dung dưới đây:

‘Điều này’ không có nghĩa là ‘điều đó’

Nhiều lúc, ít nhà đầu tư nhầm lẫn giữa phân bổ tài sản với đa dạng hóa. Lý do chính cho điều này là hai thuật ngữ thường được sử dụng thay thế cho nhau. Phân bổ tài sản là quá trình quyết định số lượng tiếp xúc cần có trong các loại tài sản khác nhau. Trong khi đa dạng hóa có nghĩa là người ta cần cung cấp bao nhiêu tiền cho một loại tài sản; phân bổ tài sản đơn giản là tỷ lệ phần trăm hoặc tiếp xúc với cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt và các danh mục đầu tư thay thế khác. Không có vấn đề, làm thế nào chiến lược bạn đa dạng hóa các tài sản trong danh mục đầu tư vốn của bạn; nó vẫn không ngụ ý rằng nó phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn.

Cách đầu tư ‘chiến thuật’

Đầu tư phải có chiến thuật

Động lực cốt lõi của tất cả các chiến lược đầu tư là đạt được các mục tiêu tài chính. Vì cổ phiếu được cho là một con đường đầu tư mạnh mẽ hơn, có tiềm năng tạo ra lợi nhuận cao hơn, nên người phân bổ tài sản có thể chi nhiều hơn với vốn chủ sở hữu bất kể rủi ro vốn có. Lựa chọn các quỹ đầu tư cơ bản dựa trên nghiên cứu và hiểu biết về người phân bổ tài sản.

 

Bản chất ‘thay đổi’

Phải thay đổi theo thị trường

Phân bổ tài sản không giống nhau cho mọi danh mục đầu tư. Nó phụ thuộc phần lớn vào mức độ rủi ro mà một nhà đầu tư cảm thấy thoải mái. Một người có mục tiêu tài chính, mà anh ta đặt mục tiêu đạt được trong 2-3 năm; danh mục đầu tư của anh ta sẽ có tài sản được phân bổ khác với một người mà mục tiêu tài chính của họ sẽ mất khoảng 10-15 năm để đạt được. Tương tự như vậy, phân bổ tài sản có các giai đoạn khác nhau trong tầm nhìn đầu tư của một nhà đầu tư tùy thuộc vào yêu cầu và mục tiêu của anh ta.

Chơi ‘hành động cân bằng’

Cân bằng tài sản

Một thành phần rất quan trọng của phân bổ tài sản là tất cả các nhà đầu tư được yêu cầu phải biết sự cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận giúp nhà đầu tư đạt được một danh mục đầu tư lý tưởng và đa dạng hóa tối ưu. Vì mục tiêu chính của phân bổ tài sản là đa dạng hóa tối ưu để giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận; điều cốt yếu là phải hiểu các đặc điểm lợi nhuận của các loại tài sản và các loại tài sản phụ khác nhau. Bất kể vốn chủ sở hữu có rủi ro cao hơn một chút, chúng sẽ tạo ra lợi nhuận cao hơn các loại tài sản khác. Điều này có thể có lợi cho danh mục đầu tư của các nhà đầu tư dài hạn, những người dự định đầu tư vào cổ phiếu. Có ý nghĩ đó, nếu một nhà đầu tư đã đầu tư vào các chứng khoán dễ biến động hoặc có rủi ro hơn để tạo ra lợi nhuận cao hơn, nhà đầu tư cũng nên tách biệt một phần danh mục đầu tư của mình cho các tài sản khác để duy trì mức độ ổn định. Đây là một yếu tố quyết định khác của đa dạng danh mục đầu tư, ngăn chặn nhiều danh mục đầu tư chịu lỗ cùng một lúc. Và đây là lý do tại sao người ta thường nói:

Hãy đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ.

Các yếu tố ‘Năng động’ và ‘Cân bằng định kỳ’

Cần năng động

Nói về rủi ro và lợi nhuận, điều này mang đến cho một nhà đầu tư thành phần quan trọng khác phải biết – đó là phân bổ động các tài sản và tái cân bằng định kỳ. Thông thường, phân bổ tài sản dựa trên tình hình thị trường, trong đó danh mục đầu tư bao gồm các tài sản được phân bổ tự động hiệu chỉnh theo sự tăng giảm của thị trường. Ở đây, người quản lý quỹ thoát khỏi các cổ phiếu hoạt động kém và bao gồm các cổ phiếu hoạt động trong danh mục đầu tư. Ngoài ra, danh mục đầu tư phải được xem xét định kỳ và cân bằng lại cho phù hợp.

Xem thêm: